#814 - Der NASDAQ 100, es ist nicht immer das drin was man vermutet

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Was ist eigentlich der Nasdaq-100?

Der Nasdaq-100 Börsenindex, setzt sich aus den 101!!! größten US-amerikanischen und internationalen Nicht-Finanzunternehmen an der Nasdaq-Börse zusammen.

Er enthält nicht nur die bedeutendsten Unternehmen aus den Bereichen Technologie, sondern auch Nicht-Basiskonsumgüter und gilt als wichtige Benchmark für den Technologiesektor.

Aber es stecken auch andere Branchen in diesem „Techindex“.

Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten)

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TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): Ja, hallo und herzlich willkommen wieder mal der Matthias mit einer neuen Folge "Wissenschaft Geld". Und heute geht es um das Thema "Ersteckt nicht immer das drin, was draufsteht" oder andersrum ausgedrückt. Wollte ich mich heute mal ein bisschen technisch einem Thema widmen, und zwar dem Thema NASDAQ 100. Die Aktienwelt wird ja in den letzten Wochen, Monaten, ein, zwei, drei Jahren, sage ich mal, sehr stark von dem Thema Technologieaktien bestimmt und gerade die Technologieaktien sind ja die, die weltweit, sage ich mal, die Indices nach oben getrieben haben, aber auf der anderen Seite, was man aufwissen muss, schwerpunktmäßig diese Technologieaktien, das heißt, der breite Markt ist eigentlich gar nicht so stark gestiegen und damit verzehrt sich auch etwas das Bild. Das heißt andersrum ausgedrückt, würde es diese 7 Technologiewerte, sage ich mal, nicht geben oder wären sie anders gewichtet, dann würde der Aktiemarkt gar nicht so stark gestiegen sein. Das ist jetzt aber kein Phänomen, was wir noch nie gehabt haben, sondern in den vergangenen Jahren und Jahrzehnten gab es immer mal verschiedene Sektoren, die auch stark angezogen sind, weil sich das Interesse und der Fokus und das Geld immer voll auf diese Sachen fokussiert hat, weil eine neue Fantasie reinkam, weil die Zinssituation irgendwelche Nachrichten, whatever dazu führte, dass das, sagen wir zu diesen Zeiten, dann der große Hype war. Und wenn man dann mal 10 oder 20 oder 30 Jahre zurückschaut, welche Werte im Branchen das waren, die findet man heute dann teilweise gar nicht mehr oder wesentlich geringer und deswegen wissen wir auch alle nicht, ob und wie beispielsweise dann der Nassack einhundert später aussehen wird, wie dort die Gewichtungen sind und ob die jetzt großen Sieben Titel in fünf oder zehn Jahren auch noch zu den größten Zählen oder vielleicht andere Unternehmen ihnen den Rang abgelaufen haben, vielleicht sogar aus dem gleichen Sektor. Ja, es ist nicht immer das drin, was drauf steht. Was würde ich damit sagen? Der Nasdaq 100, dieser Börsenindex ist ja ein Index mit den 100 größten US -amerikanischen und internationalen Nichtfinanzunternehmen an der Nasdaq Börse und der setzt sich zusammen aufgrund ihrer Also nicht Finanzunternehmen, sagst du schon reich, okay, da sind keine Finanzunternehmen drin, aber das heißt auf der anderen Seite, dass es nicht 100 % Technologie ist, was glaube ich sehr, sehr viele Menschen immer noch denken. Wenn Sie sagen, ich will jetzt auch in Technologie und spä -punktmäßig USA investieren, weil da geht auf Deutsch gesagt "Schmitzgerz" ab, dass Sie dann sofort auf den Nasstag 100 gehen. Abgesehen davon, dass der NASDAQ 101 Ziele hat. Der umfasst also, wie gesagt, die 100 größten Nichtfinanz -Unternehmen an der NASDAQ und um in diesen Index überhaupt reinzukommen, muss natürlich gewisse Kriterien vorher erfüllt werden. Und dann ist natürlich klar, dass so Tech -Giganten wie Apple, Microsoft, Amazon natürlich auch hier gewichtet sind und es gibt hier eine sogenannte modifizierte Gewichtung der Marktkapitalisierung, das heißt wir haben ja beispielsweise auch keine Gleichgewichtung dieser Titel, sondern es wird nach einer bestimmten Formel errechnet und quartalsweise geändert und man kann halt eben jetzt am einfachsten über ein ETF beispielsweise in diesen Nasdaq 100 investieren und der wird dann vierteljährlich neu gewichtet und jährlich neu zusammengesetzt. Das heißt, ein Jahr lang sind die gleichen Titel da drin, aber quartalsmäßig wird die Gewichtung dieser Titel noch verändert. Und die Äktaren sind dann halt eben, dass es die hundertgrößten an der Nasdaq -Börse notierten Nichtfinanzunternehmen sind. Das sind Mindestanforderungen an das Handelsvolumen, den Börsenwert natürlich vorausgesetzt sind. Es sind aber neben den Branchen wie Technologie und das ist wichtig zu wissen und das wird häufig dann komplett verdrängt oder man weiß es halt eben gar nicht, weil man halt sich nicht damit beschäftigt. Es ist auch Einzelhandel, Gesundheitswesen, Biotechnologie, Industrie, Telekommunikation und sogar die sogenannten REITs, also Real Estate Investment Trust hier verhandelt sind also im mobilen Aktiengesellschaften, die Aktiengesellschaften, die aufgenommen werden. Zu den Hauptwerten gehören natürlich dann Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta, Tesla und natürlich auch eine Nvidia. Der Index hat diese sogenannte modifizierte Methode zur Bewertung der Markkapitalisierung. Es gibt ja also Obergrenzen für die Gewichtung einzelner Aktien und das ist das Wichtigste, was man dazu wissen muss, die Zusammensetzung dieses NASDAQ 100 sieht ungefähr so aus. Ich habe den aktuellen Stand aber ungefähr, damit man Gefühl dafür bekommt, Technologie. Es ist kein 100 % Technologieindex, sondern es sind nur rund 58 % im Oktober 2023 gewesen. Aus dem Nichtbasis Bereich waren es 18 ,44 Prozent, aus dem Gesundheitswesen waren es an 6 ,9 Prozent, Telekommunikation mit 5 ,3 Prozent, Basiskonsumgüter mit 3 ,8 Prozent, Industrie mit 4 ,8 Prozent, Versorger mit 1 ,2 Prozent, 0 ,7 Energie und dann ein bisschen Grundstoffe mit 0 ,3 Prozent und Immobilien mit 0 ,3 Prozent. Ja, und im September 23 beispielsweise war Apple am höchsten gewichtet mit 10 ,8, dann kam Microsoft mit 9 ,5, Amazon mit 5 ,3, Nvidia mit 4 ,3, Metern mit 3 ,8 und dann kommt, ja, ist das Auto, ist das Tech, Tesla mit 3 ,2%, dann Alphabet, A und C, also gibt es zwei Klassen zusammen mit 6 ,2 % und jede eine einzelne ANC mit 3 ,1, eine Broadcom mit 3 % und Costco -Holesale mit 2 ,2. Wie das interessant zu wissen, ist auch, dass der Nasdaq 100 halt eben 101 Einzeltitel sind, dass er natürlich jetzt eine starke Gewichtung im Technologiesekte hat, aber kein 100 % Technologie -ETF ist. Wenn manche denken, ich kaufe mir jetzt einen Technologie -ETF dann an den Nass -Tag -100 denken. Ja, dann gibt es noch, was vielleicht noch für den einen oder anderen von Interesse ist. Es gibt natürlich auch Obergrenzen. Kein einziger Titel darf mehr als 24 Prozent betragen. So und alle Titel zusammen, die mehr als vierenhalb Prozent Gewichtung haben, dürfen wiederum nicht mehr als 48 Prozent des gesamten Indexes ausmachen. Ja, und das gibt es dann halt eben gewisse Regeln. Aber das denke ich ist jetzt nicht so wichtig zu wissen. Wichtig für dich zu wissen, man kann direkt in die Aktien investieren, man kann über ein ETF investieren. Manche versuchen sogar über Optionen oder Futures und es gibt, glaube ich, auch in den USA spezielle Nasdaq 100 Investmentfunks, die letztendlich dann auch wieder ähnlich wie ein ETF das Ganze nachbilden. Ja, das ist glaube ich, ganz gut zu wissen und im Vergleich dazu wisst ihr ja, dass der S &P 500, wie das Wort schon sagt, die 500 Groß -US -Unternehmen aus allen Sektoren, einschließlich Finanzbranche, dann nochmal Gewichte, dann gibt es den Dow Jones, der dann wiederum nur 30 große nach dem Aktienkurs gewichtete Unternehmen enthält. Und dann haben wir noch den Russell 2000, der verfeucht, die Aktien, die 2 .000 US -Unternehmen mit geringerer Markkapitalisierung, während halt eben der Nasdaq 100 Mittelgroße und großkapitalisierte Konzerne abbildet. Ja, und der eine oder andere weiß dann vielleicht auch, dann gibt es noch den Nikkei 225, da sind dann halt eben in dem japanischen Index 225 Aktien ähnlich Dode Zones gewichtet, mit einer kurz gewichteten Methode und da geht es auch mehr um die Blue Ships und im Gegensatz dazu im DAX haben wir auch in Amphis strichen die 40 größten deutschen Titel nach Markkapitalisierung, was allerdings nichts mit Qualität und so weiter zu tun hat und das ist auch einer der Gründe, warum ich mit meinen Mandanten und wir mit unserem Mandanten nicht über die ETF -Schiene gehen, weil wir sehen es auch ein bisschen mehr von der risikobahfteten Seite, wir weitaus breiter streuen können und wollen und uns nicht auf die ETS verlassen wollen mit hohen, einseitigen Gewichtungen, was natürlich in schönen Zeiten alle erfreut. Aber die Welt und die Aktienwelt ist ja nun mal Ebbe und Flut, wobei es dann auch mal Stürme und Orkane gibt oder halt eben auch mal Flauten und da muss man halt eben wissen, was man tut und ich wollte heute dich ein bisschen informieren, dass du hoffentlich weißt, was du tust und wenn du es nicht tust und eher ein bisschen auf der defensiveren Seite sein möchtest, obwohl man damit auch eine hohe Aktion KOTO fahren kann, ist es in meiner Sicht besser halt eben nicht nur in Indices zu investieren, sondern weit darüber hinaus in eine Strategie, die auch in diese Werte investiert, aber es nie zu großen Klumpen und Branchen Risiken kommen lässt, indem es dort einseitige Übergewichtung gibt und dann zum falschen Zeitpunkt am richtigen Platz, sag ich mal, oder am falschen Platz zu sein, um dann eventuell aufgrund der hohen Volatilität das nicht mehr aushalten zu können und damit seine Gesamtstrategie und Erfolge gefährdet. Und auf der anderen Seite sieht man, dass mit diesem extrem breit gestreuten Ansatz man über alle mittellangfristigen Zeiträume genauso gut performt hat, nur halt kurzfristig mal ein bisschen anders oder auch überperformt hat, aber es geht ja nicht um Performance, sondern es geht eigentlich und sollte darum gehen, dann die finanziellen Ziele zu erreichen und letztendlich die Renditen abzugreifen, die beispielsweise eine 100 % Aktienquote langfristig bietet und die kann man mit einem breiteren Ansatz genauso gut wahrnehmen und es muss nicht, wie viele mal behaupten, eine Konzentration sein, das Schlechte rauslassen und das Gute reinpacken, weil wer schon in der Lage ist, dauerhaft zu erkennen, was gut und was schlecht ist. In diesem Wetter wünsche ich euch allen ein schönes Wochenende, den Sport begeistert, dann einen hoffentlich tollen Fußballabend und wir hören uns dann wieder am Dienstag der Matthias.